Strategi Menghadapi Kredit Bermasalah

Training Strategi Menghadapi Kredit Bermasalah merupakan program pelatihan profesional yang dirancang untuk membantu peserta memahami penyebab terjadinya kredit bermasalah, mengenali gejala awal penurunan kualitas kredit, menentukan tindakan antisipasi, serta memilih strategi penyelamatan maupun penyelesaian kredit secara tepat.

Kredit bermasalah merupakan salah satu risiko utama dalam aktivitas perbankan dan lembaga pembiayaan. Permasalahan dapat muncul akibat perubahan kondisi usaha debitur, kemampuan pembayaran yang menurun, kelemahan dalam proses analisa kredit, penggunaan dana yang tidak sesuai tujuan, lemahnya monitoring, permasalahan dokumentasi, maupun kualitas jaminan dan agunan.

Melalui Pelatihan Strategi Menghadapi Kredit Bermasalah, peserta akan memahami langkah-langkah yang dapat dilakukan sejak munculnya gejala dini penurunan kualitas kredit hingga menentukan apakah fasilitas kredit masih dapat diselamatkan melalui tindakan korektif dan restrukturisasi atau harus diselesaikan melalui proses likuidasi dan penyelesaian kredit.

Mengapa Training Strategi Menghadapi Kredit Bermasalah Penting?

Penanganan kredit bermasalah membutuhkan tindakan yang cepat, objektif, dan terukur. Semakin cepat gejala penurunan kualitas kredit diketahui, semakin besar peluang bank atau lembaga pembiayaan melakukan tindakan korektif sebelum kredit berkembang menjadi Non Performing Loan atau kredit macet.

Training Strategi Menghadapi Kredit Bermasalah membantu peserta memahami berbagai faktor penyebab kredit bermasalah, Early Warning Signs, strategi pencegahan, tindakan penyelamatan kredit, proses penyelesaian kredit, serta pentingnya monitoring, administrasi, dokumentasi, dan pengelolaan jaminan dalam menjaga kualitas portofolio kredit.

Manfaat Training

Setelah mengikuti training ini, peserta diharapkan mampu memahami faktor penyebab kredit bermasalah beserta dampaknya, menyusun strategi dalam menghadapi kredit bermasalah, mengenali indikasi awal penurunan kualitas kredit, menentukan tindakan korektif, serta melakukan upaya pencegahan agar kredit tidak berkembang menjadi kredit macet.

Peserta juga diharapkan mampu menganalisis pilihan antara penyelamatan dan penyelesaian kredit, memahami strategi monitoring debitur, meningkatkan kualitas dokumentasi dan administrasi kredit, serta memperhatikan kondisi jaminan dan agunan sebagai bagian dari pengelolaan risiko kredit.

Materi Training Strategi Menghadapi Kredit Bermasalah

1. Kredit Bermasalah dan Kredit Macet.
2. Tujuan Pemberian Kredit.
3. Mengapa Kredit Bermasalah dan Macet Terjadi.
4. Gejala Dini Penurunan Kualitas Kredit.
5. Tindakan Antisipasi atau Correction Action.
6. Bagaimana Mencegah Kredit Bermasalah dan Kredit Macet.
7. Putusan Dilematis: Diselamatkan atau Dilikuidasi.
8. Berbagai Upaya Penanganan Kredit Bermasalah dan Macet.
9. Penyelamatan Kredit.
10. Penyelesaian Kredit atau Likuidasi.
11. Supervisi dan Monitoring Kredit.
12. Documentation & Administration.
13. Jaminan dan Agunan.
14. Studi kasus penanganan kredit bermasalah.

Early Warning Signs Kredit Bermasalah

Peserta akan mempelajari pentingnya mengenali berbagai indikasi penurunan kualitas kredit sejak dini. Early Warning Signs dapat muncul dari perubahan kondisi keuangan debitur, keterlambatan pembayaran, penurunan omzet, perubahan perilaku debitur, penurunan kualitas usaha, penyimpangan penggunaan fasilitas kredit, perubahan kondisi industri, maupun masalah dokumentasi dan agunan.

Identifikasi gejala secara dini memungkinkan bank melakukan corrective action sebelum permasalahan berkembang menjadi Non Performing Loan yang lebih sulit diselesaikan.

Penyelamatan atau Penyelesaian Kredit

Salah satu keputusan penting dalam menghadapi kredit bermasalah adalah menentukan apakah kredit masih mempunyai prospek untuk diselamatkan atau harus dilakukan penyelesaian. Analisis perlu mempertimbangkan kemampuan dan itikad debitur, prospek usaha, arus kas, posisi jaminan, dokumentasi hukum, serta potensi recovery yang dapat diperoleh oleh kreditur.

Penyelamatan kredit dapat dilakukan apabila debitur masih memiliki prospek dan kemampuan untuk memenuhi kewajiban setelah dilakukan tindakan perbaikan. Apabila kredit tidak lagi mempunyai prospek penyelamatan yang memadai, langkah penyelesaian atau likuidasi dapat dipertimbangkan sesuai kebijakan dan ketentuan yang berlaku.

Target Peserta Training

Training Strategi Menghadapi Kredit Bermasalah direkomendasikan bagi Bagian Kredit dan Marketing maupun pihak lain yang berkepentingan. Program ini juga relevan bagi Credit Analyst, Account Officer, Relationship Manager, Credit Officer, Credit Monitoring Officer, Remedial Officer, Collection Officer, Recovery Officer, Credit Administration, Risk Management Officer, Legal Credit, Supervisor, Manager, serta profesional perbankan dan perusahaan pembiayaan yang terlibat dalam pengelolaan kredit.

Team Trainer Johnson Indonesia

• Kurnia Hadi, GRCP, GRCA.
• Rini Fauziyah, SE., Akt., MM. – Alternative Trainer.
• Trainer Expert Johnson Indonesia di bidang Banking & Credit Management sesuai kebutuhan perusahaan.

Jadwal Training Strategi Menghadapi Kredit Bermasalah

Catatan: Jadwal dapat berubah dan dapat disesuaikan / request berdasarkan kebutuhan perusahaan. Silakan konfirmasi jadwal terbaru pada saat registrasi.

Jam Pelaksanaan

09.00–16.00 WIB atau dapat disesuaikan berdasarkan kebutuhan dan kesepakatan pelaksanaan training.

Metode Training

• Offline Training – Hotel Jakarta, Bali, Yogyakarta, Surabaya, Bandung, dan kota lainnya.
• Online Training melalui Zoom.
• Hybrid Training – kombinasi Online dan Offline/Onsite.
• Interactive Class Discussion.
• Case Study & Problem Solving.

Biaya Investasi Training

Online Training

Rp5.500.000,- / orang

Offline Training Jakarta – 2 Hari

Rp5.950.000,- / orang

Offline Training Jakarta – 3 Hari

Rp9.000.000,- / orang

Private Training

Rp8.000.000,- / orang – PASTI RUNNING.

Training Luar Kota

Rp12.000.000,- / orang – PASTI RUNNING untuk Bali, Bandung, Yogyakarta, dan kota lainnya.

Rp8.500.000,- / orang – untuk pengiriman 1–5 peserta.

Rp8.000.000,- / orang – untuk pengiriman di atas 5 peserta.

Fasilitas Offline Training meliputi Seminar Kit, Certificate, Lunch, Snack, dan Souvenir.

In-House Training Strategi Menghadapi Kredit Bermasalah

Johnson Indonesia menyediakan In-House Training Strategi Menghadapi Kredit Bermasalah yang dapat disesuaikan dengan kebutuhan bank, perusahaan pembiayaan, BPR, koperasi, maupun lembaga keuangan lainnya. Materi dapat dikembangkan berdasarkan karakteristik portofolio kredit, segmentasi debitur, tingkat NPL, kebijakan internal, serta kasus aktual yang dihadapi perusahaan.

Pelaksanaan In-House Training dapat menggunakan studi kasus internal perusahaan sehingga peserta dapat membahas secara langsung permasalahan terkait monitoring kredit, Early Warning Signs, remedial, restrukturisasi, collection, recovery, jaminan, dan penyelesaian kredit.

Training Terkait Kredit Bermasalah dan NPL

Untuk meningkatkan kompetensi secara lebih komprehensif, peserta juga dapat mengikuti Training Credit Monitoring and Control, Training Remedial Loan Management, Training Restrukturisasi Non Performing Loan (NPL), Training Strategi Efektif Menghadapi Risiko NPL dengan Analisa Kredit Komprehensif, Training Collection, Receivable & Credit Risk Management, Training Penilaian Transaksi Jaminan Kredit, Training Credit Analysis for Banking, dan Training Risk Management for Banking.

Internal linking tersebut membangun hubungan semantik antara topik kredit bermasalah, Non Performing Loan, NPL, Early Warning Signs, Credit Monitoring, Remedial Loan, Restrukturisasi Kredit, Credit Recovery, Collection, dan Credit Risk Management sehingga struktur website lebih mudah dipahami oleh mesin pencari.

Training Strategi Menghadapi Kredit Bermasalah – Johnson Indonesia

Johnson Indonesia merupakan Training Provider Since 2002 yang menyediakan berbagai program pengembangan kompetensi profesional dalam bidang Banking, Credit Analysis, Credit Risk Management, Collection, Remedial, Multifinance, Finance, Accounting, Legal, Human Resources, Marketing, Leadership, dan bidang profesional lainnya.

Training Strategi Menghadapi Kredit Bermasalah dapat diselenggarakan dalam format Public Training, Offline Training, Online Training, Private Training, Hybrid Training, maupun Corporate In-House Training. Materi, jadwal, studi kasus, trainer, metode, dan lokasi dapat disesuaikan dengan kebutuhan perusahaan.

Training Provider Since 2002 – Johnson Indonesia.

Informasi dan Pendaftaran

Hubungi Johnson Indonesia untuk memperoleh informasi jadwal terbaru, proposal training, profil trainer, biaya investasi, program In-House Training, serta konsultasi kebutuhan Pelatihan Strategi Menghadapi Kredit Bermasalah.