Training Basic Banking Operation
Training Basic Banking Operation merupakan program pelatihan perbankan yang dirancang untuk memberikan pemahaman fundamental dan praktis mengenai kegiatan operasional bank, produk dan jasa perbankan, funding, lending, transaksi, pelayanan nasabah, hukum perbankan, Know Your Customer (KYC), Anti Money Laundering (AML), serta pengelolaan risiko operasional.
Program ini sangat relevan bagi pegawai baru perbankan, calon pegawai bank, frontliner, customer service, teller, funding officer, credit officer, operation staff maupun profesional lain yang membutuhkan pemahaman menyeluruh mengenai proses bisnis dan operasional perbankan.
Industri perbankan terus berkembang seiring dengan perubahan regulasi, digitalisasi layanan dan meningkatnya ekspektasi nasabah. Kondisi tersebut menuntut setiap profesional perbankan untuk memahami proses operasional secara akurat, aman, efisien dan sesuai dengan prinsip kehati-hatian serta ketentuan yang berlaku.
Melalui Pelatihan Basic Banking Operation, peserta akan mempelajari bagaimana bank menjalankan fungsi intermediasi, menghimpun dana masyarakat, menyalurkan kredit, menyediakan berbagai jasa transaksi, mengelola risiko, menerapkan prinsip KYC serta memberikan pelayanan profesional kepada nasabah.
Mengapa Training Basic Banking Operation Penting?
Operasional merupakan salah satu fondasi utama dalam menjalankan bisnis bank. Hampir seluruh produk dan layanan perbankan bergantung pada proses operasional yang akurat, mulai dari pembukaan rekening, penerimaan dan penarikan dana, transfer, pembayaran, kliring, kredit, transaksi internasional hingga administrasi dan pelaporan.
Kesalahan operasional dapat menimbulkan kerugian finansial, keluhan nasabah, risiko fraud, ketidaksesuaian transaksi, pelanggaran regulasi maupun risiko reputasi. Oleh karena itu, pegawai bank perlu memahami tidak hanya prosedur kerja, tetapi juga alasan di balik setiap kontrol yang diterapkan dalam proses operasional.
Selain pengetahuan teknis, profesional perbankan juga harus memahami produk bank. Pemahaman mengenai tabungan, giro, deposito, kredit dan berbagai jasa perbankan sangat penting agar pegawai mampu memberikan informasi yang tepat serta menawarkan solusi yang sesuai dengan kebutuhan nasabah.
Penerapan Know Your Customer (KYC), prinsip kehati-hatian dan ketentuan Anti Money Laundering juga merupakan bagian penting dalam operasional bank. Pemahaman tersebut membantu bank mengenali profil nasabah, memahami karakteristik transaksi serta mengurangi risiko penyalahgunaan layanan perbankan.
Dengan mengikuti Training Basic Banking Operation, peserta diharapkan memiliki fondasi pengetahuan yang kuat sehingga mampu menjalankan tugas secara profesional, meningkatkan akurasi transaksi, memberikan pelayanan yang berkualitas serta mendukung operasional bank yang aman dan efisien.
Manfaat Training
- Memahami konsep dasar dan bisnis perbankan.
- Memahami fungsi bank sebagai lembaga intermediasi keuangan.
- Memahami aktivitas operasional bank secara menyeluruh.
- Memahami produk penghimpunan dana atau funding.
- Memahami produk kredit atau lending.
- Memahami berbagai produk dan jasa perbankan.
- Memahami transaksi perbankan dalam negeri dan transaksi luar negeri.
- Memahami dasar-dasar hukum perbankan.
- Memahami prinsip Know Your Customer (KYC).
- Memahami Anti Money Laundering dan pencegahan transaksi mencurigakan.
- Memahami dasar pengelolaan risiko operasional bank.
- Memahami pentingnya internal control dalam operasional perbankan.
- Meningkatkan kemampuan memberikan pelayanan yang beretika dan beretiket.
- Meningkatkan kemampuan menjelaskan produk bank kepada nasabah.
- Meningkatkan kemampuan sebagai effective marketer pada tahap pemula.
- Mengurangi risiko kesalahan dalam aktivitas operasional bank.
Materi Training Basic Banking Operation
1. Introduction to Banking Business
- Pengertian dan fungsi bank.
- Peranan bank dalam perekonomian.
- Bank sebagai lembaga intermediasi.
- Struktur dasar bisnis perbankan.
- Sumber pendapatan bank.
- Funding, Lending dan Fee Based Income.
2. Basic Banking Operation
- Pengertian operasional perbankan.
- Fungsi unit operasional.
- Alur dasar transaksi perbankan.
- Front Office dan Back Office.
- Maker, Checker dan Approver.
- Segregation of Duties.
- Dual Control.
- Operational Control.
3. Produk Funding Bank
- Tabungan / Saving Account.
- Giro / Current Account.
- Deposito Berjangka / Time Deposit.
- Karakteristik masing-masing produk dana.
- Manfaat produk funding bagi nasabah.
- Administrasi produk funding.
- Pengelolaan rekening nasabah.
4. Produk Kredit Bank
- Pengertian kredit.
- Kredit konsumtif.
- Kredit modal kerja.
- Kredit investasi.
- Kredit mikro.
- Dasar analisa kredit.
- Prinsip kehati-hatian dalam pemberian kredit.
- Monitoring kredit.
- Risiko kredit.
5. Produk & Jasa Perbankan
- Transfer dana.
- Kliring.
- Inkaso.
- Bank Garansi.
- Safe Deposit Box.
- Payment Services.
- ATM.
- Internet Banking.
- Mobile Banking.
- Digital Banking Services.
6. Transaksi Luar Negeri & International Banking
- Pengantar transaksi internasional.
- International Trade.
- Letter of Credit (L/C).
- Remittance.
- Foreign Exchange.
- Correspondent Banking.
- Risiko dasar transaksi internasional.
7. Know Your Customer (KYC)
- Pengertian Know Your Customer.
- Tujuan penerapan KYC.
- Customer identification.
- Customer verification.
- Pemahaman profil nasabah.
- Monitoring transaksi.
- Pengkinian data nasabah.
8. Anti Money Laundering
- Pengertian Money Laundering.
- Tahapan pencucian uang.
- Identifikasi transaksi tidak wajar.
- Transaksi Keuangan Mencurigakan.
- Red flags transaksi.
- Peranan pegawai bank dalam pencegahan pencucian uang.
- Hubungan KYC dengan program APU-PPT.
9. Hukum Perbankan
- Dasar hukum kegiatan perbankan.
- Hubungan hukum bank dan nasabah.
- Hak dan kewajiban bank.
- Hak dan kewajiban nasabah.
- Kerahasiaan bank.
- Prinsip kehati-hatian.
- Risiko hukum dalam aktivitas operasional.
10. Operational Risk Management
- Pengertian risiko operasional.
- Human Error.
- Process Failure.
- System Failure.
- External Events.
- Fraud Risk.
- Operational Risk Identification.
- Risk Mitigation.
- Internal Control.
- Standard Operating Procedure (SOP).
11. Customer Service & Banking Etiquette
- Etika dalam pelayanan nasabah.
- Etiket profesional perbankan.
- Service Excellence.
- Communication Skill.
- Handling Customer Needs.
- Handling Customer Complaint.
- Membangun kepercayaan nasabah.
12. Basic Marketing for Banking
- Peranan seluruh pegawai sebagai marketer.
- Memahami kebutuhan nasabah.
- Product Knowledge.
- Cross Selling.
- Up Selling.
- Basic Selling Skill.
- Membangun relationship dengan nasabah.
13. Banking Transaction Case Study
- Studi kasus operasional perbankan.
- Studi kasus pelayanan nasabah.
- Studi kasus kesalahan transaksi.
- Studi kasus risiko operasional.
- Studi kasus KYC dan transaksi mencurigakan.
- Group discussion dan problem solving.
Metode Training
- Interactive Class Training.
- Individual Exercise.
- Group Workshop.
- Case Study.
- Discussion.
- Offline Training.
- Online Training – Optional Program.
Target Peserta
Training ini direkomendasikan bagi profesional dan pihak-pihak yang membutuhkan pemahaman mengenai kegiatan operasional dan bisnis perbankan, antara lain:
- Pegawai Baru Bank
- Calon Pegawai Bank
- Banking Operation Staff
- Teller
- Customer Service
- Frontliner
- Back Office
- Funding Officer
- Account Officer
- Credit Officer
- Marketing Officer
- Branch Operation
- Risk Management
- Compliance
- Internal Audit
- Supervisor
- Assistant Manager
- Manager
- Profesional lain yang membutuhkan pengetahuan dasar operasional perbankan.
Team Trainer Johnson Indonesia
- Rini Fauziyah, SE., Akt., MM., CFE.
- Kurnia Hadi, GRCP, GRCA, cRBIA, IPMP, IDPP, IAAP, ICEP, IRMP
- Rustam Silaen
- Trainer Expert di Bidang Banking.
- Trainer dapat disesuaikan / request berdasarkan kebutuhan perusahaan.
Jadwal Training Basic Banking Operation
| 13–14 Januari | 27–28 Juli |
| 03–04 Februari | 11–12 Agustus |
| 28–29 Maret | 17–18 September |
| 27–28 April | 27–28 Oktober |
| 11–12 Mei | 11–12 November |
| 17–18 Juni | 17–18 Desember |
Catatan: Jadwal dapat berubah dan dapat disesuaikan / request berdasarkan kebutuhan perusahaan. Silakan konfirmasi jadwal terbaru pada saat registrasi.
Lokasi Training
- Hotel Ciputra Jakarta.
- Hotel Ibis Group.
- Hotel Oria Jakarta.
- Hotel Holiday Inn.
- Hotel lainnya sesuai konfirmasi.
- Lokasi dapat disesuaikan berdasarkan request perusahaan.
Private Training: Johnson Training Center, Komp. Daan Mogot Baru 3A/10, Jakarta Barat.
Fee Investasi Training
Offline Training Jakarta
Rp5.950.000/orang – 2 Hari
- Minimal pengiriman 3 peserta.
- Pasti running sesuai ketentuan.
- Pelaksanaan di hotel.
- Seminar Kit.
- Certificate.
- Lunch.
- Snack.
- Souvenir.
Online Training
Rp5.500.000/orang – 2 Hari
Waktu pelaksanaan: 09.00–16.00 WIB.
Private Onsite Training
Rp8.000.000/orang – 2 Hari – Pasti Running
Rp5.950.000/orang – 1 Hari – Pasti Running
Lokasi: Training Center Johnson Indonesia.
Termasuk Seminar Kit, Certificate, Lunch, Snack dan Souvenir.
Offline Training Luar Kota Jakarta
- Rp12.000.000/orang – Pasti Running.
- Rp8.500.000/orang – pengiriman 1–5 peserta.
- Rp8.000.000/orang – pengiriman di atas 5 peserta.
Termasuk Seminar Kit, Certificate, Lunch, Snack dan Souvenir.
Daftar Perusahaan Client yang Telah Mengikuti Training Ini
- PT Bank BRI
- PT Bank BJB
- PT Bank Papua
- PT Bank DKI
- PT Bank BNI
- Universitas Sebelas Maret (UNS)
- dan perusahaan / institusi lainnya.
Training Terkait Basic Banking Operation
Untuk meningkatkan kompetensi secara lebih komprehensif dalam bidang banking operation, produk perbankan, lending, risk dan service, peserta juga dapat mengikuti program berikut:
- Training Dasar-Dasar Pengetahuan Produk & Jasa Perbankan – membahas produk dana, produk kredit, produk jasa bank, alat pembayaran, hukum perbankan dan APU-PPT.
- Training Banking Management – meningkatkan pemahaman mengenai pengelolaan bisnis, operasional dan strategi perbankan.
- Training Lending and Collection for Banking – membahas proses lending, credit analysis, monitoring dan collection pada industri perbankan.
- Training International Banking – membahas transaksi perbankan internasional, correspondent banking dan risiko terkait.
- Training BMPK Perbankan – membahas Batas Maksimum Pemberian Kredit, monitoring, pelaporan dan pengendalian risiko konsentrasi kredit.
- Training Implementasi PBI & POJK terkait Program APU-PPT – memperdalam KYC, CDD, EDD, transaksi mencurigakan serta program anti pencucian uang.
- Training Credit Risk Management – membahas identifikasi, analisa, monitoring dan mitigasi risiko kredit.
- Banking Training Series – kumpulan program Banking Operation, Banking Management, Funding, Lending, Collection, Service Excellence dan program perbankan Johnson Indonesia.
Johnson Indonesia – Training Provider Since 2002
Johnson Indonesia menyediakan Public Training, Offline Training, Online Training, Private Training dan Inhouse Training untuk meningkatkan kompetensi profesional di bidang Banking, Finance, Accounting, Risk Management, Compliance, Credit, Collection, Service Excellence, Marketing, Human Resources, Leadership dan bidang profesional lainnya.
Program Training Basic Banking Operation dapat diselenggarakan secara public maupun inhouse dengan materi yang disesuaikan berdasarkan kebutuhan bank, level peserta, proses operasional, produk dan jasa perbankan serta kompetensi yang ingin dikembangkan.
Informasi & Registrasi:
Johnson Indonesia – Training Provider Since 2002
Telp: (021) 541 9152
WhatsApp: 0823 1246 2517
Email: infotraining27@gmail.com
Website: www.seminarjohnson.com