📱 Daftar via WhatsApp ✉️ Daftar via Email 📅 Lihat Jadwal

Training Analisa Kredit Multiguna

Training Analisa Kredit Multiguna merupakan program pelatihan profesional yang dirancang untuk meningkatkan kemampuan peserta dalam melakukan analisis kelayakan calon debitur, mengevaluasi data transaksi keuangan, menyusun laporan keuangan proforma, menghitung kebutuhan pinjaman, serta menganalisis kemampuan pembayaran debitur secara tepat dan sistematis. Permintaan pembiayaan multiguna terus berkembang dengan karakteristik debitur, kondisi keuangan, sumber pendapatan, dan tujuan penggunaan dana yang beragam. Kondisi tersebut menuntut perusahaan pembiayaan memiliki sumber daya manusia yang mampu melakukan analisa kredit multiguna secara cermat agar keputusan pembiayaan tidak hanya berorientasi pada pertumbuhan bisnis, tetapi juga memperhatikan kualitas kredit dan prinsip kehati-hatian. Melalui Pelatihan Analisa Kredit Multiguna, peserta akan mempelajari proses analisis mulai dari screening calon debitur, verifikasi data transaksi, teknik wawancara dalam rangka KYC, penyusunan laporan keuangan proforma, analisis rasio keuangan, perhitungan kebutuhan pinjaman hingga analisis kemampuan membayar menggunakan metode Debt Income Ratio (DIR).

Mengapa Training Analisa Kredit Multiguna Penting?

Analisis kredit merupakan salah satu proses penting dalam menentukan kualitas portofolio pembiayaan perusahaan. Kesalahan dalam melakukan screening, verifikasi data, perhitungan kemampuan bayar maupun penilaian risiko dapat meningkatkan kemungkinan terjadinya keterlambatan pembayaran dan kredit bermasalah. Seorang Credit Analyst, Account Officer, Credit Marketing Officer maupun Sales/Marketing Multifinance perlu mampu melihat kelayakan calon debitur secara menyeluruh. Penilaian tidak cukup hanya berdasarkan jumlah pendapatan yang disampaikan oleh calon debitur, tetapi perlu didukung data transaksi yang dapat diverifikasi dan dianalisis. Peserta training akan mempelajari bagaimana mengidentifikasi keabsahan bukti transaksi serta melakukan wawancara calon debitur untuk memverifikasi informasi dalam rangka Know Your Customer (KYC). Data tersebut kemudian dapat digunakan sebagai dasar untuk menyusun laporan keuangan proforma berupa cash flow, neraca dan laporan laba rugi. Selanjutnya, peserta akan mempelajari analisis rasio keuangan yang meliputi profitabilitas, leverage, aktivitas dan likuiditas. Peserta juga akan mempelajari perhitungan kebutuhan pinjaman serta kemampuan pembayaran calon debitur menggunakan metode Debt Income Ratio. Dengan kompetensi tersebut, perusahaan diharapkan dapat meningkatkan kualitas keputusan kredit, mengidentifikasi potensi risiko lebih dini, menjaga kualitas portofolio pembiayaan serta mengurangi kemungkinan terjadinya kredit bermasalah atau Non Performing Financing.

Manfaat Training Analisa Kredit Multiguna

Memahami berbagai jenis data transaksi yang digunakan dalam analisis kredit multiguna.
Mampu mengevaluasi validitas dan keakuratan data transaksi sebagai dasar pengambilan keputusan.
Memahami proses screening calon debitur kredit multiguna.
Meningkatkan kemampuan melakukan verifikasi informasi dan data calon debitur.
Mampu menyusun laporan keuangan proforma berdasarkan data transaksi yang tersedia.
Mampu menyusun proforma cash flow, neraca dan laporan laba rugi.
Mampu melakukan analisis rasio keuangan calon debitur.
Mampu menghitung kebutuhan pinjaman calon debitur.
Mampu menganalisis kemampuan pembayaran debitur dengan metode Debt Income Ratio (DIR).
Mampu melakukan analisis kelayakan calon debitur untuk mendukung keputusan pemberian kredit multiguna.
Membantu perusahaan meminimalkan risiko kredit bermasalah.

Materi Training Analisa Kredit Multiguna

1. Overview Perkreditan Multi Finance di Indonesia

Overview industri pembiayaan dan perkreditan multiguna.
Peraturan OJK terkait sektor perkreditan multiguna perusahaan multifinance.
Tantangan dan peluang kredit multiguna.
Aspek-aspek yang digunakan dalam analisa kredit multiguna.

2. Check List Screening Calon Debitur Kredit Multiguna

Proses awal screening calon debitur.
Identifikasi profil calon debitur.
Pemeriksaan kelengkapan informasi dan dokumen.
Identifikasi potensi risiko kredit sejak tahap awal.

3. Data Transaksi Keuangan Calon Debitur Kredit Multiguna

Jenis-jenis data transaksi.
Proses identifikasi keabsahan fisik bukti transaksi.
Verifikasi informasi keuangan calon debitur.
Teknik wawancara calon debitur untuk verifikasi informasi dan data dalam rangka KYC.

4. Pembuatan Laporan Keuangan Proforma untuk Analisa Kredit

Lima kelompok account dalam laporan keuangan proforma.
Proses transformasi data transaksi ke dalam laporan keuangan proforma cash flow.
Proses transformasi data transaksi ke dalam laporan keuangan proforma neraca.
Proses transformasi data transaksi ke dalam laporan keuangan proforma rugi laba.

5. Analisa Laporan Keuangan Proforma

Analisis rasio profitabilitas.
Analisis rasio leverage.
Analisis rasio aktivitas.
Analisis rasio likuiditas.
Interpretasi hasil analisis laporan keuangan proforma.

6. Menghitung Kebutuhan Pinjaman Calon Debitur

Identifikasi kebutuhan pembiayaan.
Analisis kebutuhan pinjaman.
Menyesuaikan kebutuhan pembiayaan dengan kemampuan calon debitur.
Prinsip kehati-hatian dalam menentukan fasilitas kredit.

7. Analisa Kemampuan Membayar Debitur

Konsep kemampuan membayar debitur.
Analisis sumber pembayaran.
Metode Debt Income Ratio (DIR).
Perhitungan Debt Income Ratio.
Interpretasi hasil perhitungan kemampuan pembayaran.

8. Case Study Analisa Kredit Multiguna

Analisis kasus calon debitur.
Evaluasi data transaksi.
Penyusunan laporan keuangan proforma.
Analisis kemampuan pembayaran.
Pengambilan keputusan kredit berdasarkan hasil analisis.

Metode Training

Presentasi dan pembahasan konsep.
Diskusi interaktif.
Studi kasus analisa kredit.
Latihan analisis data transaksi.
Latihan penyusunan laporan keuangan proforma.
Simulasi perhitungan Debt Income Ratio.
Problem solving.
Sharing best practice.

Target Peserta

Training Analisa Kredit Multiguna direkomendasikan untuk Account Officer, Sales/Marketing, Credit Marketing Officer (CMO), Analis Kredit, Credit Analyst, Credit Officer, Credit Supervisor, Risk Management, Audit, serta profesional dari perusahaan pembiayaan, multifinance, bank, modal ventura dan pihak-pihak terkait lainnya.

Team Trainer Johnson Indonesia

Rini Fauziyah, SE., Akt., MM., CFE.
Rustam Silaen
Trainer expert lainnya di bidang Multifinance dan Credit Analysis sesuai kebutuhan perusahaan.

Jadwal Training Analisa Kredit Multiguna

Berikut jadwal pelaksanaan Training Surveyor Multifinance berdasarkan jadwal yang tersedia pada program Johnson Indonesia:

07–08 Januari	30–31 Juli
05–06 Februari	10–11 Agustus
10–11 Maret	01–02 September
06–07 April	01–02 Oktober
18–19 Mei	03–04 November
08–09 Juni	02–03 Desember

Catatan: Jadwal dapat disesuaikan atau direquest untuk kebutuhan perusahaan dan program in-house training.

Fee Investasi Training

Offline Training Jakarta

Rp5.950.000/orang – 2 hari training.

Minimal mengirimkan 3 peserta untuk kepastian running di hotel.
Termasuk Seminar Kit.
Certificate.
Lunch.
Snack.
Souvenir.

Offline Training Luar Kota Jakarta

Rp12.000.000/orang – Pasti Running.
Rp8.500.000/orang – Pengiriman 1–5 peserta.
Rp8.000.000/orang – Pengiriman di atas 5 peserta.

Termasuk Seminar Kit, Certificate, Lunch, Snack dan Souvenir.

Private Onsite Training

Rp8.000.000/orang / 2 Hari – Pasti Running.
Rp5.950.000/orang / 1 Hari – Pasti Running.
Lokasi: Training Center Johnson Indonesia.
Termasuk Seminar Kit, Certificate, Lunch, Snack dan Souvenir.

Online Training

Rp5.500.000/orang – 2 hari training, pukul 09.00–16.00 WIB.

Perusahaan yang Telah Mengikuti Training Sejenis

Program training Multifinance Johnson Indonesia telah diikuti oleh berbagai perusahaan, antara lain:

PT Dipo Star Finance
PT Artha Asia Finance
PT Mandiri Tunas Finance
PT Mandiri Utama Finance
PT Clemont Finance Tbk.
PT Mitsui Leasing Capital Indonesia
Dan perusahaan lainnya.

Training Terkait Analisa Kredit & Multifinance

Untuk meningkatkan kompetensi Credit Analysis dan Multifinance secara lebih komprehensif, Anda juga dapat mengikuti program training terkait berikut:

Daftar Training Analisa Kredit Multiguna

Training Analisa Kredit Multiguna merupakan pilihan program bagi perusahaan yang ingin meningkatkan kompetensi tim dalam melakukan screening calon debitur, verifikasi data transaksi, penyusunan laporan keuangan proforma, analisis rasio keuangan, perhitungan kebutuhan pinjaman dan analisis kemampuan pembayaran debitur. Dengan kemampuan analisa kredit yang lebih baik, perusahaan dapat meningkatkan kualitas keputusan pembiayaan, menerapkan prinsip kehati-hatian serta membantu mengurangi risiko terjadinya kredit bermasalah. Johnson Indonesia menyediakan program dalam format Public Training, Online Training, Private Training dan In-House Training yang dapat disesuaikan dengan kebutuhan perusahaan. Johnson Indonesia – Training Provider Since 2002 www.seminarjohnson.com