Training Financial Statement For Credit Analysis merupakan program pelatihan profesional yang dirancang untuk meningkatkan kemampuan peserta dalam membaca, memahami, menganalisis dan menginterpretasikan laporan keuangan sebagai dasar dalam melakukan analisa kredit dan menilai kemampuan finansial calon debitur.

Laporan keuangan memberikan berbagai informasi mengenai kondisi finansial, kinerja, likuiditas, struktur modal, profitabilitas, arus kas serta kemampuan perusahaan dalam memenuhi kewajibannya. Dalam proses Credit Analysis, informasi tersebut menjadi salah satu dasar penting untuk menilai kelayakan dan kemampuan pembayaran calon debitur.

Melalui Training Financial Statement For Credit Analysis Johnson Indonesia, peserta akan mempelajari Financial Statement Analysis, Balance Sheet Analysis, Income Statement Analysis, Cash Flow Analysis, Financial Ratio Analysis, Working Capital Analysis, Profitability, Liquidity, Solvency, Debt Service Capacity serta berbagai indikator keuangan yang digunakan dalam Credit Risk Assessment.

Program ini membantu peserta menghubungkan Financial Statement Analysis dengan Credit Analysis sehingga keputusan kredit tidak hanya berdasarkan nilai laporan keuangan, tetapi juga mempertimbangkan kualitas kinerja keuangan, kemampuan menghasilkan Cash Flow, struktur pembiayaan serta risiko finansial perusahaan.

Mengapa Training Financial Statement For Credit Analysis Penting?

Laporan keuangan merupakan salah satu sumber informasi penting dalam proses penilaian kredit. Melalui analisis laporan keuangan, Credit Analyst dapat mengidentifikasi kondisi finansial perusahaan, pola pertumbuhan bisnis, kemampuan menghasilkan keuntungan, tingkat likuiditas, struktur utang serta kemampuan pembayaran kembali.

Analisis kredit yang hanya berfokus pada angka tanpa memahami hubungan antara Balance Sheet, Income Statement dan Cash Flow Statement dapat menghasilkan interpretasi yang kurang tepat. Karena itu, Credit Analyst membutuhkan kemampuan untuk menghubungkan berbagai informasi keuangan dan mengidentifikasi potensi Financial Risk.

Financial Statement For Credit Analysis Training membantu peserta meningkatkan kemampuan dalam melakukan Financial Analysis sehingga dapat memberikan pertimbangan yang lebih komprehensif dalam proses Credit Assessment, Financing Analysis dan Credit Decision Making.

Manfaat Training Financial Statement For Credit Analysis

• Memahami fungsi laporan keuangan dalam proses Credit Analysis.
• Memahami struktur dan hubungan antar laporan keuangan.
• Meningkatkan kemampuan membaca Balance Sheet, Income Statement dan Cash Flow Statement.
• Mampu melakukan Financial Ratio Analysis.
• Mampu menganalisis Liquidity, Profitability, Solvency dan Activity Ratio.
• Memahami Working Capital dan Cash Flow perusahaan.
• Mampu menilai kemampuan pembayaran calon debitur.
• Mampu mengidentifikasi Financial Strength dan Financial Weakness.
• Mampu mengidentifikasi Financial Red Flags.
• Meningkatkan kualitas Financial Analysis sebagai dasar keputusan kredit.

Materi Training Financial Statement For Credit Analysis

1. Understanding Financial Statements

• Pengertian dan fungsi Financial Statement.
• Financial Statement sebagai sumber informasi Credit Analysis.
• Balance Sheet.
• Income Statement / Profit & Loss Statement.
• Cash Flow Statement.
• Hubungan antar laporan keuangan.

2. Financial Statement Analysis for Credit Analysis

• Tujuan Financial Statement Analysis.
• Analisis kelayakan finansial perusahaan.
• Analisis stabilitas keuangan.
• Analisis profitabilitas.
• Identifikasi kekuatan dan kelemahan finansial.
• Financial Analysis sebagai dasar Credit Decision.

3. Balance Sheet Analysis

• Current Assets.
• Non-Current Assets.
• Current Liabilities.
• Long-Term Liabilities.
• Equity.
• Analisis struktur Asset dan Liability.
• Analisis struktur permodalan perusahaan.

4. Income Statement Analysis

• Revenue Analysis.
• Cost of Goods Sold.
• Gross Profit.
• Operating Expense.
• Operating Profit.
• Interest Expense.
• Net Profit.
• Analisis kualitas dan sustainability profit.

5. Cash Flow Statement Analysis

• Operating Cash Flow.
• Investing Cash Flow.
• Financing Cash Flow.
• Cash Flow Pattern Analysis.
• Operating Cash Flow vs Net Profit.
• Analisis kemampuan menghasilkan Cash Flow.
• Cash Flow untuk pembayaran kewajiban.

6. Horizontal & Vertical Financial Analysis

• Horizontal Analysis.
• Vertical Analysis.
• Common Size Financial Statement.
• Trend Analysis.
• Growth Analysis.
• Analisis perubahan posisi keuangan.

7. Financial Ratio Analysis

• Liquidity Ratio.
• Profitability Ratio.
• Solvency / Leverage Ratio.
• Activity / Efficiency Ratio.
• Coverage Ratio.
• Interpretasi Financial Ratio.

8. Liquidity Analysis

• Current Ratio.
• Quick Ratio.
• Cash Ratio.
• Net Working Capital.
• Short-Term Liquidity Analysis.
• Analisis kemampuan memenuhi kewajiban jangka pendek.

9. Profitability Analysis

• Gross Profit Margin.
• Operating Profit Margin.
• Net Profit Margin.
• Return on Assets.
• Return on Equity.
• Profitability Trend.
• Analisis kemampuan perusahaan menghasilkan laba.

10. Leverage & Solvency Analysis

• Debt to Asset Ratio.
• Debt to Equity Ratio.
• Financial Leverage.
• Interest Coverage.
• Long-Term Solvency.
• Analisis kemampuan memenuhi kewajiban finansial.

11. Working Capital Analysis

• Net Working Capital.
• Account Receivable Analysis.
• Inventory Analysis.
• Account Payable Analysis.
• Working Capital Turnover.
• Operating Cycle.
• Cash Conversion Cycle.

12. Activity & Efficiency Analysis

• Receivable Turnover.
• Inventory Turnover.
• Asset Turnover.
• Days Sales Outstanding.
• Days Inventory Outstanding.
• Days Payable Outstanding.
• Operational Efficiency Analysis.

13. Debt Service Capacity Analysis

• Analisis kemampuan pembayaran kewajiban.
• Operating Cash Flow.
• Debt Service Requirement.
• Debt Service Coverage Ratio.
• Interest Coverage Ratio.
• Cash Flow Available for Debt Service.
• Repayment Capacity Analysis.

14. Financial Risk Analysis

• Liquidity Risk.
• Leverage Risk.
• Profitability Risk.
• Cash Flow Risk.
• Working Capital Risk.
• Debt Repayment Risk.
• Financial Distress Indicators.

15. Financial Red Flags

• Penurunan Revenue dan Profit.
• Negative Operating Cash Flow.
• Peningkatan Receivable yang tidak proporsional.
• Peningkatan Inventory.
• Peningkatan Debt secara signifikan.
• Penurunan Liquidity.
• Penurunan kemampuan pembayaran.
• Perubahan Financial Ratio yang tidak wajar.

16. Financial Statement Quality Review

• Consistency Analysis.
• Quality of Earnings.
• Revenue Quality.
• Asset Quality.
• Liability Analysis.
• Cash Flow Quality.
• Identifikasi informasi keuangan yang membutuhkan klarifikasi.

17. Credit Analysis & Repayment Capacity

• Financial Condition of Borrower.
• Borrowing Requirement.
• Source of Repayment.
• Primary Repayment Capacity.
• Secondary Source of Repayment.
• Debt Capacity.
• Financial Risk Assessment.

18. Credit Risk Assessment

• Credit Risk Fundamentals.
• Financial Risk vs Business Risk.
• Borrower Financial Profile.
• Financial Strength & Weakness.
• Creditworthiness Analysis.
• Risk Identification.
• Credit Recommendation.

19. Financial Projection for Credit Analysis

• Historical Financial Analysis.
• Revenue Projection.
• Profit Projection.
• Cash Flow Projection.
• Working Capital Projection.
• Debt Repayment Projection.
• Scenario & Sensitivity Analysis.

20. Case Study Financial Statement For Credit Analysis

• Review laporan keuangan calon debitur.
• Financial Ratio Calculation.
• Working Capital Analysis.
• Cash Flow Analysis.
• Debt Service Capacity Analysis.
• Identifikasi Financial Red Flags.
• Financial Risk Assessment.
• Penyusunan Credit Analysis Conclusion.

Topik Pendukung / Pengayaan Materi

Materi Financial Statement For Credit Analysis dapat dikembangkan sesuai kebutuhan perusahaan melalui beberapa topik pendukung berikut:

• Advanced Financial Ratio Analysis.
• Cash Flow Analysis for Credit Decision.
• Working Capital Analysis for Credit Assessment.
• Debt Service Capacity & DSCR Analysis.
• Financial Red Flags & Early Warning Indicators.
• Financial Projection & Sensitivity Analysis.
• Credit Risk Assessment & Creditworthiness Analysis.
• Financial Statement Analysis for Loan Monitoring.

Target Peserta Training

Berdasarkan brosur sumber, Training Financial Statement For Credit Analysis ditujukan kepada pihak-pihak yang membutuhkan kemampuan dalam membaca dan menganalisis laporan keuangan untuk mendukung proses analisa kredit.

Program ini sangat relevan bagi Credit Analyst, Account Officer, Relationship Manager, Credit Reviewer, Credit Risk Officer, Financing Analyst, Loan Officer, Credit Supervisor, Credit Manager, Risk Management, Internal Audit serta profesional Bank, Multifinance, Leasing, Fintech dan perusahaan yang terlibat dalam pemberian fasilitas kredit atau pembiayaan.

Trainer / Facilitator

Rini Fauziyah, SE., Akt., CFE

Training menggunakan pendekatan konsep, diskusi, latihan analisis dan studi kasus sehingga peserta dapat menghubungkan informasi laporan keuangan dengan kemampuan pembayaran dan risiko kredit calon debitur.

Jadwal Public Training

No.	Tanggal Pelaksanaan
1	17-18 September 2026
2	26-27 Oktober 2026
3	28-29 November 2026
4	14-15 Desember 2026

Jam Pelaksanaan Training

• Offline Training: 2 hari, pukul 09.00–16.00 WIB.
• Online Training: 2 hari, pukul 09.00–16.00 WIB.

Metode Training

• Offline Training – Hotel / Johnson Training Center.
• Online Training – Zoom Meeting.
• Public Training.
• Private Training.
• Corporate / In-House Training sesuai kebutuhan perusahaan.

Lokasi Training Jakarta

Alternatif lokasi Offline  Training Jakarta antara lain Hotel Ciputra, Ibis Group, Hotel Oria Jakarta, Holiday Inn Jakarta Wahid Hasyim, atau hotel lainnya yang akan dikonfirmasikan kepada peserta. Private Training juga dapat diselenggarakan di Johnson Training Center – Komp. Daan Mogot Baru 3A/10, Jakarta Barat.

Fee Investasi Training

Offline Training Jakarta

Rp 5.950.000/orang – 2 Hari Minimal mengirimkan 3 peserta – Pasti Running di Hotel. Termasuk: Seminar Kit, Certificate, Lunch, Snack, dan Souvenir.

Offline Training Luar Kota Jakarta

• Rp 12.000.000/orang – PASTI RUNNING
• Rp 8.500.000/orang – mengirimkan 1–5 peserta
• Rp 8.000.000/orang – mengirimkan lebih dari 5 peserta

Termasuk: Seminar Kit, Certificate, Lunch, Snack, dan Souvenir.

Private Onsite Training – Johnson Training Center

• Rp 8.000.000/orang / 2 Hari – PASTI RUNNING
• Rp 5.950.000/orang / 1 Hari – PASTI RUNNING

Lokasi: Johnson Training Center. Termasuk Seminar Kit, Certificate, Lunch, Snack, dan Souvenir.

Online Communication Training

Rp 5.500.000/orang Durasi: 2 hari, pukul 09.00–16.00 WIB melalui Zoom Meeting.

Daftar Client Training Financial Statement For Credit Analysis

Daftar perusahaan yang telah mengikuti Training Financial Statement For Credit Analysis atau program Financial & Credit Analysis terkait dapat diperbarui berdasarkan database pelaksanaan training Johnson Indonesia.

Mengapa Memilih Training Financial Statement For Credit Analysis Johnson Indonesia?

Johnson Indonesia merupakan training provider Indonesia yang menyediakan berbagai program corporate training, public training, in-house training, online training dan pengembangan kompetensi profesional.

Training Financial Statement For Credit Analysis Johnson Indonesia mengintegrasikan Financial Statement Analysis, Financial Ratio Analysis, Cash Flow Analysis, Working Capital Analysis, Repayment Capacity dan Credit Risk Assessment untuk meningkatkan kualitas proses analisa kredit.

Pendekatan training menggunakan konsep, diskusi, latihan analisis dan studi kasus sehingga peserta dapat menghubungkan data laporan keuangan dengan kondisi bisnis, kemampuan pembayaran serta potensi Credit Risk calon debitur.

Inhouse Training Financial Statement For Credit Analysis

PT Johnson Indonesia juga menyediakan Inhouse Training Financial Statement For Credit Analysis yang dapat diselenggarakan secara khusus untuk perusahaan.

Materi dapat disesuaikan berdasarkan kebutuhan Bank, Multifinance, Leasing, Fintech maupun perusahaan lainnya, termasuk jenis kredit, segmen debitur, kebijakan kredit, Credit Risk Appetite, struktur laporan keuangan dan proses Credit Approval yang berlaku di perusahaan.

Program dapat dikembangkan menjadi Financial Statement Analysis for Credit Analyst, Financial Analysis for Credit Decision, Credit Risk Analysis, Financial & Cash Flow Analysis for Lending maupun Financial Statement Analysis for Loan Monitoring.

Studi kasus dapat menggunakan laporan keuangan atau karakteristik debitur yang relevan dengan perusahaan sehingga peserta dapat melakukan Financial Ratio Analysis, Cash Flow Analysis, Working Capital Analysis, Repayment Capacity Analysis dan Credit Risk Assessment secara lebih aplikatif.

Materi, studi kasus, workshop, durasi, jadwal, lokasi dan metode pelaksanaan dapat disesuaikan dengan kebutuhan perusahaan.

Training Financial & Credit Analysis yang Terkait

• Training Financial Statement Analysis – membahas analisis Balance Sheet, Income Statement, Cash Flow, Financial Ratio dan kinerja keuangan perusahaan.
• Training Credit Analysis, Monitoring and Problem Solving – membahas Credit Risk, Financial Statement Analysis, kemampuan pembayaran, Credit Monitoring dan kredit bermasalah.
• Training Analisa Kredit Produktif – membahas analisa kredit usaha, laporan keuangan, rasio keuangan, risiko bisnis dan kemampuan pembayaran.
• Training Analisa Kredit Konsumer Berbasis Risiko – membahas analisa kredit konsumer, risiko kredit, repayment capacity dan prinsip kehati-hatian.
• Training Collection, Receivable & Credit Risk Management – membahas Receivable Management, Credit Risk, Collection dan pengendalian risiko piutang.
• Training Financial Analysis for Working Capital – membahas Financial Analysis, Working Capital, Liquidity dan Cash Flow perusahaan.
• Training Bank Financial Statement Analysis – membahas analisa laporan keuangan Bank, Financial Ratio dan evaluasi kondisi keuangan perbankan.

Training Financial Statement For Credit Analysis Johnson Indonesia

Training Financial Statement For Credit Analysis Johnson Indonesia membantu Credit Analyst dan profesional Finance meningkatkan kompetensi dalam Financial Statement Analysis, Balance Sheet Analysis, Income Statement Analysis, Cash Flow Analysis, Financial Ratio Analysis, Working Capital Analysis, Debt Service Capacity dan Credit Risk Assessment.

Program tersedia melalui Public Training Financial Statement For Credit Analysis, Offline Training, Online Training, Private Training serta Inhouse Training Financial Statement For Credit Analysis yang dapat disesuaikan dengan kebutuhan perusahaan.

Dengan kemampuan Financial Statement Analysis yang lebih baik, peserta dapat mengidentifikasi kekuatan dan kelemahan finansial calon debitur, mengevaluasi kemampuan menghasilkan Cash Flow, mengukur Repayment Capacity, mengenali Financial Red Flags serta menghasilkan analisa yang lebih komprehensif untuk mendukung proses keputusan kredit.