Training Asset and Liability Management (ALMA) Bank Syariah
Training Asset and Liability Management (ALMA) Bank Syariah merupakan program pelatihan profesional yang dirancang untuk meningkatkan kompetensi peserta dalam mengelola aset dan liabilitas bank syariah secara terintegrasi. Program ini membahas konsep ALMA, pengelolaan likuiditas, sumber dan penyaluran dana, manajemen risiko, produk aktiva dan pasiva, serta pengukuran kinerja Asset and Liability Management dalam industri perbankan syariah.
Asset and Liability Management (ALMA) mempunyai peranan strategis dalam menjaga keseimbangan antara sumber dana dan penggunaan dana bank. Pengelolaan yang tepat diperlukan agar bank mampu menjaga likuiditas, mengendalikan risiko, meningkatkan profitabilitas serta memenuhi kewajiban kepada nasabah dengan tetap memperhatikan prinsip kehati-hatian dan kepatuhan terhadap prinsip syariah.
Melalui pelatihan ALMA Bank Syariah, peserta akan mempelajari bagaimana struktur aset dan liabilitas dikelola, bagaimana risiko ketidaksesuaian atau mismatch dapat diidentifikasi, serta bagaimana strategi pengelolaan likuiditas, pendanaan dan penyaluran dana dapat diterapkan untuk mendukung kinerja bank secara optimal.
Mengapa Training ALMA Bank Syariah Penting?
Bank syariah menjalankan fungsi intermediasi dengan menghimpun dana masyarakat dan menyalurkannya kembali dalam bentuk pembiayaan maupun investasi. Perbedaan jangka waktu, karakteristik akad, sumber dana, penggunaan dana dan tingkat imbal hasil dapat menimbulkan berbagai risiko yang perlu dikelola secara sistematis.
Asset and Liability Management membantu manajemen bank dalam mengelola struktur neraca secara terintegrasi sehingga tercipta keseimbangan antara likuiditas, risiko dan profitabilitas. Dalam bank syariah, penerapan ALMA juga perlu memperhatikan karakteristik akad, mekanisme bagi hasil serta kepatuhan terhadap prinsip syariah.
Manfaat Training Asset and Liability Management (ALMA) Bank Syariah
Setelah mengikuti Training Asset and Liability Management (ALMA) Bank Syariah, peserta diharapkan mampu memahami pengertian, prinsip, tujuan, metode, fungsi dan jenis Asset and Liability Management secara umum serta memahami karakteristik penerapannya dalam industri perbankan syariah.
Peserta juga diharapkan mampu meningkatkan kompetensi dalam menjalankan fungsi ALMA Bank Syariah untuk mengoptimalkan pendapatan dalam batas risiko yang dapat diterima, meningkatkan pemahaman mengenai pengelolaan aset dan liabilitas bank, memahami pengelolaan likuiditas serta sumber dan penyaluran dana, dan memahami teknik pengukuran kinerja dalam Asset and Liability Management.
Materi Training Asset and Liability Management (ALMA) Bank Syariah
1. Introduction Asset and Liability Management (ALMA)
- Definisi Asset and Liability Management (ALMA)
- Konsep Dasar Asset and Liability Management
- Tujuan Pengelolaan Asset and Liability Management
- Fungsi Utama Asset and Liability Management
- Peranan ALMA dalam Industri Perbankan Syariah
2. Ruang Lingkup Asset and Liability Management
- Pengelolaan Struktur Aset dan Liabilitas Bank
- Risk Related to Treasury
- Risiko Pasar dan Risiko Likuiditas
- Identifikasi Asset-Liability Mismatch
- Hubungan ALMA dengan Treasury Management
3. Produk Aktiva dan Pasiva Bank Syariah
- Karakteristik Produk Aktiva Bank Syariah
- Karakteristik Produk Pasiva Bank Syariah
- Produk Penghimpunan Dana Bank Syariah
- Produk Penyaluran Dana dan Pembiayaan
- Karakteristik Akad dalam Pengelolaan Aset dan Liabilitas
4. Pengelolaan Likuiditas Bank Syariah
- Konsep Liquidity Management
- Sumber Likuiditas Bank Syariah
- Pengelolaan Kebutuhan Likuiditas
- Liquidity Gap Analysis
- Maturity Profile
- Pengelolaan Surplus dan Defisit Likuiditas
- Strategi Menjaga Likuiditas Bank
5. Manajemen Sumber Dana Bank Syariah
- Struktur Sumber Dana Bank
- Pengelolaan Dana Pihak Ketiga
- Funding Mix
- Cost of Fund
- Stabilitas Sumber Pendanaan
- Strategi Pengelolaan Pendanaan
6. Manajemen Penyaluran Dana
- Strategi Penyaluran Dana Bank Syariah
- Pengelolaan Portofolio Pembiayaan
- Optimalisasi Penggunaan Dana
- Keseimbangan antara Funding dan Financing
- Pengelolaan Risiko Pembiayaan
7. Manajemen Risiko dalam ALMA Bank Syariah
- Risiko Likuiditas
- Risiko Pasar
- Risiko Pembiayaan
- Risiko Tingkat Imbal Hasil
- Displaced Commercial Risk
- Risiko Treasury
- Identifikasi, Pengukuran dan Mitigasi Risiko
8. Teknik Analisis Asset and Liability Management
- Gap Analysis
- Maturity Profile Analysis
- Liquidity Ratio Analysis
- Scenario Analysis
- Stress Testing
- Analisis Struktur Neraca
- Analisis Sensitivitas
9. Asset and Liability Committee (ALCO)
- Pengertian dan Fungsi ALCO
- Peran ALCO dalam Pengelolaan Aset dan Liabilitas
- Strategi Pengelolaan Likuiditas
- Strategi Pendanaan dan Investasi
- Monitoring Risiko Pasar dan Likuiditas
- Pengambilan Keputusan ALCO
10. Penilaian Tingkat Kesehatan Bank Syariah
- Konsep Tingkat Kesehatan Bank
- Hubungan ALMA dengan Kinerja Keuangan Bank
- Pengukuran Kinerja Asset and Liability Management
- Analisis Likuiditas dan Profitabilitas
- Evaluasi Kinerja Pengelolaan Aset dan Liabilitas
11. Studi Kasus ALMA Bank Syariah
- Studi Kasus Asset-Liability Mismatch
- Studi Kasus Liquidity Management
- Analisis Struktur Aset dan Liabilitas
- Simulasi Gap Analysis
- Diskusi Strategi ALMA Bank Syariah
Target Peserta
Training ini direkomendasikan bagi Treasury Officer, ALMA Officer, ALCO Member, Finance Officer, Risk Management Officer, Funding Officer, Financing Officer, Accounting Officer, Internal Auditor, Compliance Officer, Branch Manager, Supervisor, Manager serta profesional Bank Syariah, BPRS dan lembaga keuangan syariah yang terlibat dalam pengelolaan aset, liabilitas, pendanaan, likuiditas, treasury dan manajemen risiko.
Team Trainer Johnson Indonesia
Program Training Asset and Liability Management (ALMA) Bank Syariah difasilitasi oleh trainer dan praktisi berpengalaman di bidang Banking dan Syariah, antara lain Rini Fauziyah, SE.Akt.; Helmy Harahap, SE, SH, MBA, CIA, CFE.; DR (Cand). Agustianto; D.H. Nurul Huda, SE, MM, M.Si.; Ahmad Subagyo, SE.MM.; Oktavianto Budhi Nugroho, SE., serta trainer expert lainnya di bidang Banking. Perusahaan juga dapat melakukan request trainer sesuai kebutuhan program.
Jadwal Training Asset and Liability Management (ALMA) Bank Syariah
| 28–29 Januari | 30–31 Juli |
| 26–27 Februari | 03–04 Agustus |
| 03–04 Maret | 23–24 September |
| 27–28 April | 26–27 Oktober |
| 06–07 Mei | 24–25 November |
| 29–30 Juni | 28–29 Desember |
Fee Investasi Training
Offline Training Jakarta
Rp5.950.000,-/orang untuk pelaksanaan training selama 2 hari. Minimal mengirimkan 3 peserta dan program pasti running di hotel. Investasi sudah termasuk Seminar Kit, Certificate, Lunch, Snack dan Souvenir.
Offline Training Luar Kota Jakarta
Rp12.000.000,-/orang untuk program pasti running. Untuk pengiriman 1–5 peserta, investasi sebesar Rp8.500.000,-/orang, sedangkan pengiriman di atas 5 peserta sebesar Rp8.000.000,-/orang. Investasi termasuk Seminar Kit, Certificate, Lunch, Snack dan Souvenir.
Private Onsite Training
Investasi Rp8.000.000,-/orang untuk 2 hari atau Rp5.950.000,-/orang untuk 1 hari dan program pasti running. Pelaksanaan bertempat di Training Center Johnson Indonesia. Investasi termasuk Seminar Kit, Certificate, Lunch, Snack dan Souvenir.
Online Training
Investasi Online Training Rp5.500.000,-/orang untuk program selama 2 hari dengan waktu pelaksanaan pukul 09.00–16.00 WIB.
Perusahaan yang Telah Mengikuti Training Sejenis
Program training bidang Banking dan Syariah Banking Johnson Indonesia telah diikuti oleh peserta dari berbagai perusahaan dan institusi, antara lain PT Bank BJB Tbk., PT Bank Aceh dan PT Bank NTB Syariah, serta berbagai perusahaan dan institusi lainnya.
Training Bank Syariah yang Berkaitan dengan ALMA
- Untuk memperdalam pemahaman mengenai pengelolaan likuiditas dan aktivitas treasury, peserta dapat mengikuti Training Treasury Bank Syariah. Program ini berkaitan erat dengan ALMA karena membahas pengelolaan likuiditas, pasar uang syariah, investasi, foreign exchange dan risiko treasury.
- Training Manajemen Risiko Bank Syariah dapat menjadi program pendukung untuk memperdalam identifikasi, pengukuran, monitoring dan mitigasi berbagai risiko dalam aktivitas perbankan syariah.
- Training Sistem Akuntansi Bank Syariah membantu peserta memahami perlakuan akuntansi dan pencatatan berbagai transaksi dalam kegiatan perbankan syariah.
- Training Analisa Pembiayaan Bank Syariah membahas analisis kelayakan dan pengelolaan pembiayaan sebagai salah satu komponen penting dalam pengelolaan aset bank.
- Training Pembiayaan Komersial Bank Syariah relevan untuk memperdalam pengelolaan aset produktif melalui pembiayaan kepada segmen komersial.
- Training Internal Audit Bank Syariah membahas fungsi audit dan pengendalian dalam aktivitas operasional serta pengelolaan risiko perbankan syariah.
- Training Operational Bank Syariah dapat digunakan untuk memperluas pemahaman mengenai proses dan aktivitas operasional bank syariah.
Artikel Asset and Liability Management (ALMA) Bank Syariah
Untuk memperoleh wawasan tambahan mengenai konsep, tujuan, risiko, pengelolaan likuiditas, peran ALCO serta teknik analisis ALMA, silakan membaca Artikel Asset and Liability Management (ALMA) Bank Syariah: Strategi Menjaga Likuiditas, Profitabilitas, dan Kepatuhan Syariah.
Mengapa Memilih Johnson Indonesia?
Johnson Indonesia – Training Provider Since 2002 menyediakan program public training, online training, private training dan in-house training untuk meningkatkan kompetensi sumber daya manusia perusahaan. Materi, metode pembelajaran dan trainer dapat disesuaikan dengan kebutuhan organisasi, level peserta dan karakteristik industri.