Manajemen Resiko Anjak Piutang (Factoring)

Training Manajemen Resiko Anjak Piutang (Factoring) merupakan program pelatihan profesional yang dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai mekanisme bisnis factoring, analisa kredit, identifikasi risiko, monitoring pembiayaan, collection, serta strategi penyelesaian pembiayaan bermasalah. Program ini sangat relevan bagi perusahaan pembiayaan, lembaga keuangan, bank, perusahaan factoring, maupun perusahaan yang memiliki aktivitas pengelolaan piutang dan pembiayaan.

Anjak piutang atau factoring merupakan kegiatan pembiayaan yang berkaitan dengan pengalihan atau pengelolaan piutang usaha. Dalam pelaksanaannya terdapat berbagai risiko yang perlu dianalisis dan dikendalikan secara tepat. Kesalahan dalam melakukan analisa calon customer, penilaian kemampuan pembayaran, monitoring piutang, maupun proses collection dapat meningkatkan potensi terjadinya pembiayaan bermasalah atau Non Performing Financing (NPF).

Melalui Pelatihan Manajemen Resiko Anjak Piutang, peserta akan mempelajari konsep factoring mulai dari pengertian, dasar hukum, mekanisme transaksi, strategi pemasaran, analisa kredit berdasarkan prinsip 5C dan 7P, analisa laporan keuangan, manajemen risiko, monitoring, collection, hingga alternatif penyelesaian pembiayaan bermasalah melalui pendekatan litigasi maupun non litigasi.

Mengapa Training Manajemen Resiko Anjak Piutang Penting?

Pengelolaan risiko dalam kegiatan anjak piutang (factoring) sangat penting untuk menjaga kualitas pembiayaan dan meminimalkan potensi kerugian perusahaan. Bisnis factoring tidak hanya berkaitan dengan pemberian fasilitas pembiayaan terhadap piutang, tetapi juga membutuhkan kemampuan untuk menilai kualitas transaksi, karakter dan kemampuan customer, kondisi keuangan perusahaan, kualitas piutang, serta potensi risiko pembayaran.

Risiko dapat muncul sejak proses awal pemasaran dan analisa pembiayaan hingga tahapan monitoring dan collection. Oleh karena itu, profesional yang terlibat dalam bisnis factoring perlu memahami bagaimana melakukan analisa kredit secara komprehensif menggunakan pendekatan kuantitatif maupun kualitatif.

Analisa kuantitatif dapat dilakukan melalui pemahaman laporan keuangan dan rasio keuangan, sedangkan analisa kualitatif digunakan untuk menilai berbagai aspek perkreditan yang tidak selalu terlihat dari angka. Kombinasi kedua pendekatan tersebut akan membantu perusahaan menghasilkan keputusan pembiayaan yang lebih berkualitas.

Training Manajemen Resiko Anjak Piutang (Factoring) juga membekali peserta dengan pemahaman mengenai indikator kredit bermasalah, strategi monitoring, proses penyelamatan pembiayaan, serta alternatif penyelesaian NPF. Dengan demikian, peserta diharapkan mampu membangun sistem pengelolaan risiko factoring yang lebih aplikatif, terukur, dan sesuai dengan kebutuhan bisnis perusahaan.

Manfaat Training

• Memahami konsep, produk, dan mekanisme bisnis anjak piutang atau factoring.
• Memahami dasar hukum serta pihak-pihak yang terlibat dalam transaksi factoring.
• Memahami jenis-jenis anjak piutang dan karakteristik risikonya.
• Meningkatkan kemampuan melakukan analisa kredit factoring secara komprehensif.
• Menerapkan prinsip 5C dan 7P dalam proses analisa pembiayaan.
• Memahami analisa kuantitatif melalui laporan dan rasio keuangan.
• Memahami analisa kualitatif dalam proses pemberian pembiayaan.
• Mengidentifikasi berbagai jenis risiko dalam bisnis factoring.
• Membangun manajemen risiko yang aplikatif terhadap produk anjak piutang.
• Meningkatkan efektivitas monitoring dan collection.
• Mengenali indikator awal pembiayaan bermasalah.
• Memahami strategi penyelamatan pembiayaan bermasalah.
• Memahami penyelesaian NPF melalui jalur litigasi maupun non litigasi.

Materi Training Manajemen Resiko Anjak Piutang (Factoring)

1. Fundamental Anjak Piutang (Factoring)

• Pengertian anjak piutang atau factoring.
• Dasar hukum anjak piutang.
• Manfaat factoring bagi perusahaan.
• Para pihak yang terlibat dalam transaksi factoring.
• Jenis-jenis anjak piutang.
• Mekanisme terjadinya transaksi anjak piutang.

2. Strategi Marketing Produk Anjak Piutang

• Karakteristik pasar produk factoring.
• Identifikasi target market.
• Aplikasi SWOT dalam pemasaran produk factoring.
• Positioning market.
• Strategi pengembangan bisnis anjak piutang.

3. Analisa Kredit Komprehensif Anjak Piutang

• Prinsip 5C dalam analisa kredit.
• Prinsip 7P dalam analisa pembiayaan.
• Analisa karakter dan kemampuan customer.
• Analisa kualitas transaksi dan piutang.
• Identifikasi faktor risiko sebelum pembiayaan diberikan.

4. Analisa Kuantitatif

• Pemahaman laporan keuangan.
• Analisa posisi keuangan perusahaan.
• Analisa rasio keuangan.
• Analisa kemampuan pembayaran.
• Interpretasi kondisi keuangan customer.

5. Analisa Kualitatif

• Aspek-aspek perkreditan.
• Analisa bisnis customer.
• Analisa industri dan kondisi usaha.
• Analisa manajemen.
• Identifikasi risiko non-finansial.

6. Manajemen Risiko Anjak Piutang

• Pengertian risiko dalam bisnis factoring.
• Jenis-jenis risiko anjak piutang.
• Identifikasi risiko.
• Analisa dan pengukuran risiko.
• Proses manajemen risiko.
• Risk control dan mitigasi risiko.

7. Strategi Monitoring Kredit Anjak Piutang

• Tujuan monitoring pembiayaan.
• Monitoring kualitas piutang.
• Monitoring kemampuan pembayaran customer.
• Early warning indicator.
• Indikator pembiayaan bermasalah.

8. Collection Kredit Anjak Piutang

• Strategi collection.
• Pengelolaan piutang jatuh tempo.
• Komunikasi dan negosiasi dalam collection.
• Penanganan customer bermasalah.
• Proses penyelamatan kredit macet.

9. Penyelesaian Non Performing Financing (NPF)

• Pengertian dan penyebab NPF.
• Identifikasi pembiayaan bermasalah.
• Strategi penyelamatan pembiayaan.
• Penyelesaian secara non litigasi.
• Penyelesaian secara litigasi.
• Studi kasus penyelesaian pembiayaan bermasalah.

Metode Training

Training Manajemen Resiko Anjak Piutang (Factoring) dilaksanakan melalui Interactive Class Training, Individual Exercise, Group Workshop & Case Study. Program dapat diselenggarakan dalam format Offline Training maupun Online Training sesuai dengan kebutuhan peserta dan perusahaan.

Target Peserta Training

Training ini direkomendasikan untuk profesional dan pihak yang membutuhkan kompetensi dalam pengelolaan bisnis factoring dan pembiayaan, khususnya level manajerial maupun staf dari departemen Risk Management, Operation, Sales & Marketing, Audit, Business Development, Finance, Credit Analysis, Collection, serta unit terkait lainnya di lembaga keuangan, perusahaan pembiayaan, maupun perusahaan non-lembaga keuangan.

Team Trainer Johnson Indonesia

• Rini Fauziyah, SE., Akt., MM., CFE.
• Kurnia Hadi, GRCP, GRCA, cRBIA, IPMP, IDPP, IAAP, ICEP, IRMP.
• Rustam Silaen.
• Trainer Expert di bidang Banking, Multifinance & Risk Management lainnya dan dapat request trainer sesuai kebutuhan perusahaan.

Jadwal Training Manajemen Resiko Anjak Piutang (Factoring)

Catatan: Jadwal dapat berubah dan dapat disesuaikan / request berdasarkan kebutuhan perusahaan. Silakan konfirmasi jadwal terbaru pada saat registrasi.

Lokasi Training

Alternatif lokasi Offline Training antara lain Hotel Ciputra Jakarta, Ibis Group, Hotel Oria Jakarta, Holiday Inn Jakarta, dan hotel lainnya. Lokasi dapat disesuaikan berdasarkan kebutuhan perusahaan. Private Training dapat dilaksanakan di Johnson Training Center, Komp. Daan Mogot Baru 3A/10, Jakarta Barat. Kepastian lokasi training akan dikonfirmasikan kembali kepada peserta.

Biaya Investasi Training

Fee Offline Training Jakarta

Rp5.950.000/orang untuk training selama 2 hari. Minimal mengirimkan 3 peserta dan PASTI RUNNING di hotel.

Fasilitas termasuk Seminar Kit, Certificate, Lunch, Snack, dan Souvenir.

Fee Offline Training Luar Kota Jakarta

Rp12.000.000/orang – PASTI RUNNING.

Rp8.500.000/orang – pengiriman 1–5 peserta.

Rp8.000.000/orang – pengiriman lebih dari 5 peserta.

Fasilitas termasuk Seminar Kit, Certificate, Lunch, Snack, dan Souvenir.

Fee Private Onsite Training – Johnson Training Center

Rp8.000.000/orang/2 hari – PASTI RUNNING.

Rp5.950.000/orang/1 hari – PASTI RUNNING.

Lokasi: Johnson Training Center. Fasilitas termasuk Seminar Kit, Certificate, Lunch, Snack, dan Souvenir.

Fee Online Training

Rp5.500.000/orang untuk training selama 2 hari, pukul 09.00–16.00 WIB.

Daftar Perusahaan Client yang Telah Mengikuti Training Ini

• PT Bank Rakyat Indonesia (BRI).
• PT Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat dan Banten (Bank BJB).
• Bank Papua.
• Bank DKI.
• PT Bank Negara Indonesia (BNI).
• Universitas Sebelas Maret (UNS).
• Dan berbagai perusahaan serta institusi lainnya.

Training Factoring, Credit Risk & Collection yang Berkaitan

Untuk meningkatkan kompetensi di bidang factoring, pembiayaan, credit risk, analisa kredit, collection, dan manajemen risiko secara lebih komprehensif, peserta dapat mempelajari program training Johnson Indonesia lainnya yang berkaitan:

• Training Risk Management For Banking
• Training Credit Risk Management
• Training Risk Financing Analysis Knowledge
• Training Collection, Receivable & Credit Risk Management
• Training How to Manage Collector
• Training Hukum Perkreditan
• Training Working Capital Management
• Training Legal and Compliance Risk

Keunggulan Training Johnson Indonesia

Johnson Indonesia menyediakan program Public Training, Private Training, Online Training, dan In-House Training untuk berbagai kebutuhan pengembangan kompetensi profesional. Materi Training Manajemen Resiko Anjak Piutang (Factoring) dapat disesuaikan dengan karakteristik bisnis perusahaan, kebutuhan peserta, jenis produk pembiayaan, serta permasalahan aktual yang dihadapi perusahaan.

Dengan kombinasi pembelajaran teori, individual exercise, workshop, diskusi, dan case study, peserta diharapkan mampu memahami proses bisnis factoring secara menyeluruh sekaligus mengembangkan kemampuan dalam analisa kredit, identifikasi risiko, monitoring, collection, serta penyelesaian pembiayaan bermasalah.

Daftar Training Manajemen Resiko Anjak Piutang (Factoring)

Tingkatkan kompetensi tim dalam mengelola risiko pembiayaan dan bisnis factoring. Ikuti Training Manajemen Resiko Anjak Piutang (Factoring) bersama Johnson Indonesia melalui Public Training, Online Training, Private Training, maupun In-House Training yang dapat disesuaikan dengan kebutuhan perusahaan.

🚀 Siap Meningkatkan Kompetensi Profesional dan Mencapai Target Kinerja.

Daftar Sekarang dan Mulailah Pengembangan Diri Anda!