Training Analisa Kredit Korporasi

Training Analisa Kredit Korporasi merupakan program pelatihan profesional yang dirancang untuk meningkatkan kemampuan peserta dalam melakukan analisa kelayakan kredit perusahaan secara komprehensif. Program ini membantu peserta memahami proses credit analysis mulai dari pengumpulan dan verifikasi data, analisa karakter, analisa bisnis, analisa laporan keuangan, penilaian kemampuan pembayaran, hingga proses monitoring dan penanganan kredit bermasalah.

Dalam proses pemberian kredit korporasi, keputusan pembiayaan tidak cukup hanya berdasarkan nilai aset atau besarnya omzet perusahaan. Credit analyst perlu memahami kualitas manajemen, kondisi industri, arus kas, struktur keuangan, karakter pemilik dan pengelola perusahaan, tujuan penggunaan fasilitas, serta risiko yang dapat memengaruhi kemampuan debitur dalam memenuhi kewajibannya.

Melalui Pelatihan Analisa Kredit Korporasi, peserta akan dibekali kemampuan untuk melakukan analisa secara kuantitatif maupun kualitatif sehingga keputusan kredit dapat dilakukan secara lebih objektif, prudent, dan sesuai dengan prinsip manajemen risiko.

Mengapa Training Analisa Kredit Korporasi Penting?

Kredit korporasi umumnya melibatkan nilai fasilitas yang relatif besar dan struktur transaksi yang lebih kompleks dibandingkan kredit konsumtif maupun kredit mikro. Oleh karena itu, kesalahan dalam menganalisis calon debitur dapat memberikan dampak signifikan terhadap kualitas portofolio kredit dan tingkat risiko lembaga keuangan.

Seorang credit analyst atau Account Officer perlu memahami tidak hanya kondisi keuangan perusahaan, tetapi juga model bisnis, industri, manajemen, karakter pemilik, struktur modal, sumber pembayaran, prospek usaha, dan berbagai faktor risiko yang dapat memengaruhi kemampuan pembayaran di masa mendatang.

Training Analisa Kredit Korporasi membantu peserta mengembangkan kemampuan untuk melakukan evaluasi tersebut secara lebih sistematis. Peserta akan memahami bagaimana membaca dan menguji laporan keuangan, menganalisa rekening, melakukan interview dan kunjungan bisnis, melakukan business checking, meminta referensi, serta menyusun kesimpulan analisa kredit yang dapat mendukung keputusan pembiayaan.

Training juga membahas proses monitoring dan evaluasi terhadap kredit yang telah berjalan sehingga potensi penurunan kualitas kredit dapat teridentifikasi lebih awal. Dengan demikian, peserta tidak hanya mampu menganalisa kredit sebelum fasilitas diberikan, tetapi juga mampu memonitor dan menangani potensi kredit bermasalah secara lebih efektif.

Manfaat Training Analisa Kredit Korporasi

• Memahami peran, tugas, dan fungsi Credit Analyst.
• Memahami aspek utama dalam proses credit analysis.
• Memahami teknik analisa laporan keuangan perusahaan.
• Meningkatkan kemampuan dalam menilai karakter calon debitur.
• Memahami teknik menganalisa rekening perusahaan.
• Mampu menyusun estimasi laba rugi perusahaan.
• Memahami teknik interview calon debitur secara efektif.
• Memahami teknik kunjungan usaha dan business checking.
• Mampu melakukan verifikasi dan meminta referensi bisnis.
• Meningkatkan kemampuan monitoring kredit yang sedang berjalan.
• Mampu mengevaluasi perkembangan kualitas kredit.
• Memahami strategi dalam menghadapi kredit bermasalah.
• Meningkatkan kualitas keputusan kredit dan meminimalkan risiko pembiayaan.

Materi Training Analisa Kredit Korporasi

1. Fundamental Credit Analysis

• Pengertian dan fungsi analisa kredit.
• Peran Credit Analyst dalam proses pemberian kredit.
• Prinsip kehati-hatian dalam keputusan kredit.
• Identifikasi tujuan dan kebutuhan pembiayaan.
• Memahami sumber utama pembayaran kredit.

2. Aspek Utama dalam Analisa Kredit Korporasi

• Analisa karakter.
• Analisa kemampuan pembayaran.
• Analisa modal dan struktur keuangan.
• Analisa kondisi usaha dan industri.
• Analisa agunan dan mitigasi risiko.
• Prinsip 5C dalam analisa kredit.

3. Analisa Laporan Keuangan Korporasi

• Memahami Balance Sheet.
• Memahami Income Statement.
• Memahami Cash Flow Statement.
• Menguji keterkaitan antar akun laporan keuangan.
• Menguji ketepatan dan kewajaran data keuangan.
• Mengidentifikasi potensi financial red flags.

4. Analisa Rasio Keuangan

• Liquidity Ratio.
• Profitability Ratio.
• Leverage Ratio.
• Activity Ratio.
• Debt Service Ability.
• Analisa kekuatan dan kelemahan keuangan perusahaan.

5. Analisa Rekening dan Cash Flow

• Analisa mutasi rekening.
• Analisa pola transaksi.
• Mengidentifikasi sumber penerimaan dan penggunaan dana.
• Analisa operational cash flow.
• Analisa kemampuan pembayaran kewajiban.

6. Estimasi Laba Rugi dan Proyeksi Keuangan

• Menyusun estimasi pendapatan.
• Mengidentifikasi komponen biaya.
• Estimasi laba usaha.
• Proyeksi kemampuan pembayaran kredit.
• Sensitivity terhadap perubahan kondisi bisnis.

7. Analisa Karakter Debitur

• Pengertian character dalam analisa kredit.
• Menilai integritas pemilik dan manajemen.
• Riwayat pembayaran dan reputasi bisnis.
• Referensi pihak ketiga.
• Business checking.

8. Teknik Interview dan Kunjungan Usaha

• Persiapan interview calon debitur.
• Teknik menyusun pertanyaan.
• Teknik menggali informasi.
• Observasi kondisi operasional perusahaan.
• Verifikasi data melalui site visit.
• Mendokumentasikan hasil kunjungan secara efektif.

9. Credit Monitoring & Evaluation

• Tujuan monitoring kredit.
• Monitoring kondisi keuangan debitur.
• Monitoring aktivitas usaha.
• Monitoring penggunaan fasilitas kredit.
• Early warning signal.
• Identifikasi penurunan kualitas kredit.

10. Strategi Mengatasi Kredit Bermasalah

• Identifikasi penyebab kredit bermasalah.
• Early problem identification.
• Strategi komunikasi dengan debitur.
• Restrukturisasi kredit.
• Recovery strategy.
• Strategi penyelamatan kredit.

11. Workshop & Case Study Analisa Kredit Korporasi

• Analisa profil perusahaan.
• Analisa laporan keuangan.
• Analisa kemampuan pembayaran.
• Identifikasi risiko kredit.
• Penyusunan rekomendasi kredit.
• Diskusi dan evaluasi kasus.

Metode Training

Training Analisa Kredit Korporasi menggunakan metode pembelajaran interaktif melalui pemaparan konsep, diskusi, individual exercise, group workshop, studi kasus, simulasi analisa kredit, serta pembahasan kasus-kasus praktis yang relevan dengan aktivitas perbankan dan lembaga pembiayaan.

Target Peserta Training

Program ini direkomendasikan untuk staf hingga manager yang terlibat dalam proses analisa kredit, termasuk Credit Analyst, Account Officer, Relationship Manager, Credit Officer, Lending Officer, Corporate Banking Officer, Risk Management, Credit Reviewer, Internal Audit, Credit Administration, Business Banking, serta profesional lain yang membutuhkan kompetensi analisa kredit korporasi.

Team Trainer Johnson Indonesia

• Rini Fauziyah, SE., Akt., MM., CFE.
• Kurnia Hadi, GRCP, GRCA, cRBIA, IPMP, IDPP, IAAP, ICEP, IRMP.
• Rustam Silaen.
• Trainer Expert bidang Banking & Credit Analysis lainnya dan dapat request trainer sesuai kebutuhan perusahaan.

Jadwal Training Analisa Kredit Korporasi

Catatan: Jadwal dapat berubah dan dapat disesuaikan / request berdasarkan kebutuhan perusahaan. Silakan konfirmasi jadwal terbaru pada saat registrasi.

Lokasi Training

Alternatif lokasi Offline Training antara lain Hotel Ciputra Jakarta, Ibis Group, Hotel Oria Jakarta, Holiday Inn Jakarta, dan hotel lainnya. Lokasi dapat disesuaikan berdasarkan kebutuhan perusahaan. Private Training juga dapat dilaksanakan di Johnson Training Center, Komp. Daan Mogot Baru 3A/10, Jakarta Barat. Kepastian lokasi training akan dikonfirmasikan kembali kepada peserta.

Biaya Investasi Training

Fee Offline Training Jakarta

Rp5.950.000/orang untuk pelaksanaan training selama 2 hari. Minimal pengiriman 3 peserta dan PASTI RUNNING di hotel.

Fasilitas termasuk Seminar Kit, Certificate, Lunch, Snack, dan Souvenir.

Fee Offline Training Luar Kota Jakarta

Rp12.000.000/orang – PASTI RUNNING.

Rp8.500.000/orang – pengiriman 1–5 peserta.

Rp8.000.000/orang – pengiriman di atas 5 peserta.

Fasilitas termasuk Seminar Kit, Certificate, Lunch, Snack, dan Souvenir.

Fee Private Onsite Training – Johnson Training Center

Rp8.000.000/orang/2 hari – PASTI RUNNING.

Rp5.950.000/orang/1 hari – PASTI RUNNING.

Lokasi: Johnson Training Center. Fasilitas termasuk Seminar Kit, Certificate, Lunch, Snack, dan Souvenir.

Fee Online Training

Rp5.500.000/orang untuk training selama 2 hari, pukul 09.00–16.00 WIB.

Daftar Perusahaan Client yang Telah Mengikuti Training Ini

• PT Bank Rakyat Indonesia (BRI).
• PT Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat dan Banten (Bank BJB).
• Bank Papua.
• Bank DKI.
• PT Bank Negara Indonesia (BNI).
• Universitas Sebelas Maret (UNS).
• Dan berbagai perusahaan serta institusi lainnya.

Training Analisa Kredit dan Credit Risk yang Berkaitan

Untuk meningkatkan kompetensi dalam bidang analisa kredit, corporate lending, monitoring, dan risk management secara lebih komprehensif, peserta juga dapat mengikuti beberapa program Johnson Indonesia berikut:

• Training Credit Analysis for Banking
• Training Analisa Kredit Mikro
• Training Analisa Kredit Konsumen
• Training Analisa Kredit Ritel
• Training Analisa Kredit Pembiayaan Industri
• Training Analisa Kredit Modal Kerja Per Sektor Industri
• Training Credit Risk Management
• Training Analisa Resiko Industri
• Training Credit Monitoring and Control
• Training Writing Skill Credit Proposal

Keunggulan Training Johnson Indonesia

Johnson Indonesia menyediakan Public Training, Online Training, Private Training, dan In-House Training untuk berbagai kebutuhan pengembangan profesional. Materi Training Analisa Kredit Korporasi dapat disesuaikan dengan karakteristik industri, kebijakan kredit perusahaan, jenis fasilitas pembiayaan, serta tingkat kompetensi peserta.

Dengan pembelajaran berbasis konsep, diskusi, studi kasus, exercise, dan workshop, peserta diharapkan mampu menerapkan teknik analisa kredit korporasi secara lebih sistematis sehingga dapat membantu perusahaan meningkatkan kualitas keputusan kredit, meminimalkan potensi risiko, menjaga kualitas portofolio, dan mendukung pertumbuhan bisnis yang sehat.

Daftar Training Analisa Kredit Korporasi

Tingkatkan kemampuan dalam melakukan analisa laporan keuangan, character checking, interview, business checking, credit monitoring, serta evaluasi risiko debitur. Ikuti Training Analisa Kredit Korporasi bersama Johnson Indonesia melalui Public Training, Online Training, Private Training, maupun In-House Training yang dapat disesuaikan dengan kebutuhan perusahaan.

🚀 Siap Meningkatkan Kompetensi Profesional dan Mencapai Target Kinerja.

Daftar Sekarang dan Mulailah Pengembangan Diri Anda!